Une adresse en Or en rachat de Bijoux et Métaux précieux

Catégorie : Or Métal Précieux

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Pourquoi acheter des lingots d’or d’investissement?

Peu d’actifs peuvent être plus sûrs que l’or. Dans pratiquement tous les pays du monde, il est accepté comme monnaie d’échange. Les gouvernements ne peuvent pas contrôler sa valeur avec leurs politiques, par conséquent, sa cotation est plus stable que n’importe quelle monnaie et c’est la raison principale pour laquelle elle est considérée comme la valeur refuge par excellence.

Les banques centrales peuvent émettre de la monnaie en fonction de leurs besoins et augmenter la quantité de monnaie existante. Comme elles n’ont pas créé de richesse, mais simplement mis de la monnaie en circulation, celle-ci se dévalue immédiatement, entraînant une inflation. Avec l’or, il n’est pas possible d’utiliser cette tactique, car il ne sort pas de nulle part, il faut l’extraire d’une mine, il est rare et limité. La production annuelle est de plus en plus difficile à maintenir et la demande est en constante augmentation.

L’or : une unique monnaie 

L’or est vraiment la seule monnaie qui existe. Si l’on regarde la définition d’une monnaie, elle doit avoir certaines caractéristiques et propriétés. L’une d’entre elles est la suivante : « elle doit conserver sa valeur dans le temps ». Il est clair que les monnaies ne répondent pas à cette propriété, puisque, en injectant de la monnaie sur le marché sans aucune garantie, la monnaie existante perd de sa valeur, ce qui diminue le pouvoir d’achat de cette dernière.

Depuis toujours dans notre histoire, les gouvernements ne pouvaient mettre en circulation que la quantité de monnaie qu’ils pouvaient soutenir avec des réserves d’or. C’est en 1971 que cela a changé. Depuis lors, les monnaies sont des monnaies fiduciaires, soutenues uniquement par la confiance éventuelle dans l’émetteur. Jusqu’à cette date, les États faisaient très attention à leurs bilans, il n’était pas possible de créer de fortes inflations et d’avoir des dettes exorbitantes, car cela signifiait ne pas pouvoir les payer, avec pour conséquence la faillite de l’État.

Nous avons daté le début du système économique mondial actuel : 1971. Personne ne sait quand nous changerons de modèle, ce que l’on sait, c’est qu’un système économique fondé sur la dette n’est pas viable. Il n’est pas nécessaire d’être docteur en économie pour savoir que fonder toute économie sur la dette a une fin. Il arrivera un moment où il ne sera plus possible d’émettre davantage de dette et nous devrons commencer à changer de système et à payer les créanciers.

Il y a très peu de choses dans le monde qui peuvent servir de monnaie. Ce n’est pas gratuit, les métaux précieux ont toujours été, depuis le début de notre civilisation il y a 5000 ans, pris et acceptés dans le monde entier comme moyen de fixer la valeur dans les échanges économiques.

L’or : une valeur en constante évolution

Historiquement, l’or a toujours conservé et augmenté sa valeur. Il n’y a aucune raison pour que cela change ; au contraire, les grandes puissances économiques envisagent sérieusement un retour à l’étalon-or. Que, par exemple, tous les pays du monde paient le pétrole dans la monnaie d’un seul pays n’a aucun sens, d’autant plus que cette monnaie, « le dollar », n’est soutenue par rien. Il existe des facteurs déterminants pour que cela change : les États-Unis ne sont plus la première économie mondiale. Elle est passée du statut de principal créancier du monde à celui de plus grand débiteur. Son hégémonie militaire, le seul facteur qui lui reste actuellement, peut être surmontée si deux grandes puissances s’unissent simplement contre elle. Quoi qu’il en soit, baser l’économie mondiale sur une monnaie soutenue par une armée peut être intimidant pendant un certain temps, mais les grands empires sont toujours tombés et d’autres ont émergé.

Il y a de nombreuses raisons d’avoir notre argent en achetant des lingots d’or.

Pour n’en citer que quelques-uns :

– Les intérêts que notre argent produit dans les banques sont négligeables, bien inférieurs à l’inflation, par conséquent, avoir nos économies dans une institution financière, nous appauvrit.

– La rentabilité moyenne de l’or au cours des 35 dernières années dépasse 24%, ce qui signifie qu’en moyenne, si nous avons notre épargne dans un investissement en or, tous les quatre ans, nous doublerons nos avoirs.

– L’or nous protège contre les crises, l’inflation, la spéculation boursière, les mauvaises décisions gouvernementales et les politiques des banques centrales.

– Il ne génère pas d’impôt. Il est exonéré de TVA et ce n’est qu’au moment de sa vente que nous devons payer une plus-value.

– C’est de l’argent liquide accepté dans le monde entier. Son échange contre n’importe quelle devise est instantané.

– Sa valeur continuera d’augmenter. Nous devons tenir compte du fait qu’il s’agit d’une valeur rare, limitée et de plus en plus coûteuse à obtenir. Sa demande augmente d’année en année, mais pas sa production.

– Il y a très peu de biens que nous pouvons simplement posséder. Un bien immobilier génère des dépenses, notre argent en bourse, peut nous donner de sérieux déplaisirs.

– Il est pratiquement inaltérable, des millénaires peuvent passer et il continuera à être fondu encore et encore, en gardant toutes ses propriétés intactes.

– Dans un espace très réduit, on peut le stocker, ce qui permet de le déplacer partout dans le monde. Dans le volume d’un litre, il y aurait 19,32 kg d’or et sa valeur dépasserait 900 000 euros au cours actuel.

Ce ne sont là que quelques-unes des raisons de placer une partie de notre épargne dans l’or d’investissement. Il y en a bien d’autres, chacun cherchera le sien en fonction de sa situation.

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Le plus grand producteur d’or du monde extraira entre 186 et 218 tonnes par an jusqu’en 2025

La société minière américaine Newmont, la plus importante au monde en volume, prévoit d’extraire un peu plus de 200 tonnes d’or d’ici 2021, et on estime qu’au cours des cinq prochaines années, sa production sera comprise entre 186 et 218 tonnes par an.

La société minière américaine Newmont a publié ses prévisions pour 2021. Selon son rapport, sa production pour l’année prochaine dépassera légèrement les 200 tonnes, alors qu’au cours des cinq prochaines années, elle prévoit d’extraire entre 186 et 218 tonnes de métal précieux par an.

Une production d’or de plus en plus importante

Le calendrier fixé par la compagnie minière américaine prévoit une production de 6,5 millions d’onces (202 tonnes) en 2021, de 6,2 à 6,7 millions d’onces (193-208 tonnes) en 2022 et 2023, et de 6,5 à 7 millions d’onces (202-217 tonnes) en 2024 et 2025.

Selon le rapport Gold Focus 2020, la compagnie Newmont était le plus grand producteur d’or au monde en termes de volume de production en 2019, avec 195,7 tonnes extraites, soit 23 % de plus que l’année précédente. Cette augmentation est due à l’acquisition de Goldcorp en avril 2019.

L’entreprise s’attend également à ce que, parallèlement à l’augmentation de la production, les coûts d’extraction soient maîtrisés. Ainsi, pour l’année prochaine, ils prévoient un coût global (AISC) d’environ 970 dollars par once ; en 2022, le coût serait de 850-950 dollars par once ; en 2023, il tomberait à une fourchette de 825-925 dollars par once ; et en 2024-2025, le coût serait entre 800 à 900 dollars par once.

Une bonne gestion des coûts

Le PDG de Newmont, a déclaré : « Nos estimations sont solides et stables, résultat de l’application de la rigueur et de la discipline de notre modèle opérationnel à un portefeuille d’actifs de classe mondiale. Nos prévisions sur cinq ans reflètent une augmentation de la production et une amélioration des coûts, tout en continuant à générer de la valeur grâce à l’exécution de nos projets et de nos opérations. Notre solide situation financière nous permet de continuer à investir dans une croissance organique rentable, tout en offrant de la valeur à nos actionnaires grâce à notre programme de distribution de dividendes, le plus important du secteur.

En ce qui concerne la destination des fonds provenant de l’augmentation de la production et de la réduction des coûts, la compagnie Newmont affirme qu’elle dépensera 850 millions de dollars en 2021 pour le développement de projets. L’investissement annuel dans ce domaine se situera entre 600 et 800 millions de dollars au cours des cinq prochaines années.

Un investissement de taille

Ces investissements comprennent le développement de l’expansion des mines de Tanami (Australie), Ahafo Norte (Ghana) et Yanacocha (Pérou). En janvier 2019, la compagnie Newmont annonce l’acquisition de Goldcorp pour 10 milliards de dollars, créant une nouvelle entité prenant le nom de Newmont Goldcorp et qui deviendra le premier producteur mondial d’or devant Barrick Gold, ce dernier ayant lancé en septembre 2018 une acquisition d’envergure.

L’entreprise a également réitéré son engagement en faveur des politiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Elle a prévu un budget de 500 millions de dollars jusqu’en 2025 pour des initiatives de lutte contre le changement climatique, qui, espère-t-elle, permettront de réduire de 30 % les émissions de gaz à effet de serre d’ici 2030 et d’atteindre zéro émission d’ici 2050.

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L’étalon or dans l’histoire des États-Unis

Qu’est-ce que l’étalon or ?

Au cours de l’histoire humaine, l’or est resté un moyen d’échange plus longtemps que presque n’importe quelle autre forme de monnaie. Mais dans le monde moderne d’aujourd’hui, vous êtes beaucoup plus susceptibles de rencontrer le papier-monnaie émis par le gouvernement que l’or. Pour comprendre la connexion entre les deux, nous devons définir ce qu’est l’étalon or.
Peut-être que la définition la plus simple de l’étalon or est un système dans lequel la valeur d’une devise peut être définie en terme d’or et la devise peut être échangée par de l’or. Beaucoup définissent également l’étalon or comme un système dans lequel une nation contrôle activement sa masse monétaire afin de maintenir le prix de l’or établi.

Quel est le rôle de l’étalon or dans l’histoire américaine ?

L’histoire compliquée des États-Unis avec l’étalon or peut être divisée en cinq périodes. De 1792 à 1862, le dollar fut soutenu par un système bimétallique de l’or et de l’argent. Cette période fut suivie par un système monétaire fiduciaire jusqu’en 1879. La nation a tenu un étalon or intégral de 1879 à 1933, puis elle est passée à un étalon or partiel jusqu’en 1971. Enfin, depuis 1971, les États-Unis détiennent de nouveau un étalon monétaire fiduciaire.
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Établissement du système monétaire bimétallique (1792-1862)
Avec la ratification de la Constitution des États-Unis en 1788, le Congrès obtint le pouvoir de développer une devise nationale. Le Coinage Act de 1792 (la loi sur la monnaie de 1792) a non seulement établi la Monnaie des États-Unis mais a aussi fixé le dollar à 24,75 grains d’or pur (1,603773g) et à 371,25 grains d’argent pur (24,0565g). Le Congrès ordonna que les premières pièces devaient comporter des représentations de la liberté et de l’aigle. Ainsi, les premières pièces d’or furent frappées dans les coupures de 10$ Eagles, 5$ Half Eagles et 2,50$ Quarter Eagles. Les pièces d’argent suivirent dans les coupures de Silver dollars, Half dollars et Quarter dollars. Chaque pièce contenait son poids et sa valeur réels en or et en argent.
Les fluctuations mondiales des stocks d’or et d’argent exercèrent une pression importante sur ce système. Comme une abondance d’argent, extrait de l’Amérique Centrale et de l’Amérique du Sud, inonda le marché, les revendeurs de pièces commencèrent à acheter des pièces d’or avec de l’argent, dont la valeur était devenue faible. Plus tard, comme les approvisionnements d’or augmentèrent globalement avec les extractions minières de Californie et d’Australie, les revendeurs de pièces achetèrent des pièces d’argent avec des pièces d’or de faible valeur. Le Congrès ajusta la valeur officielle de l’or et de l’argent par rapport au dollar à plusieurs reprises au cours de cette période. Cependant, les ajustements arrivaient souvent trop tard, après que les revendeurs aient déjà profité du marché des pièces de monnaie.

Abandon de l’étalon or pour financer la guerre civile (1862-1879)
Dans le besoin désespéré de financement de la guerre civile, le Congrès vota le Legal Tender Act en 1862. La monnaie de papier était garantie seulement par la pleine confiance et la réputation des États-Unis et ne pouvait pas être rachetée pour de l’or. Pendant cette période, l’Union imprima 450 millions de dollars de papier-monnaie et l’inflation augmenta de 80%. À la fin de la guerre civile, la dette nationale avait atteint 2,7 milliards de dollars.

En réponse à l’hyperinflation, le Congrès décida de diminuer la masse monétaire en interrompant la production de dollars en argent. Des défaillances bancaires et une dépression économique s’ensuivirent, mais la manœuvre réussit avec succès à freiner l’inflation. Dans l’espoir d’apporter une nouvelle prospérité économique, l’opinion publique se tourna vers un retour à l’étalon or. En 1875, le Congrès adopta le Specie Payment Resumption Act, qui assura qu’avant 1879, tous les billets pourraient être échangés contre de l’or.

Retour de l’étalon or et création de la Réserve Fédérale (1879-1933)
La déflation se poursuivit et continua à faire des gagnants et des perdants à travers les États-Unis. Les banquiers et les personnes dont les économies étaient importantes, dont beaucoup vivaient dans le nord-est des États-Unis, bénéficièrent d’une stabilité économique accrue. Le rachat d’or pour le papier-monnaie signifiait que leur argent et leurs avoirs augmentaient en pouvoir d’achat. Mais pour les agriculteurs et les ouvriers, à savoir ceux qui vivaient dans le sud et l’ouest des États-Unis, une inflation plus faible signifiait des salaires plus bas. Ils durent être obligés de baisser les prix qu’ils facturaient pour les biens et les services, et leurs dettes devinrent de plus en plus difficiles à rembourser. Les agriculteurs luttèrent pour se payer les hypothèques sur leurs terres.
Ceux qui luttaient sous la déflation ainsi que les membres du Parti Démocrate grandirent dans le pouvoir politique et appelèrent à un accroissement de la monnaie d’argent, ce qui augmenterait l’inflation et fournirait un secours financier immédiat à de nombreux américains ayant un faible revenu. En attendant, les républicains promirent le strict respect de l’étalon or comme moyen d’assurer à long terme la croissance économique et la stabilité. Le président républicain William McKinley prévalut et renforça l’étalon or en abandonnant complètement l’utilisation de l’argent dans le cadre de l’évaluation du dollar.
L’étalon or évolua avec la création du système de la Réserve Fédérale en 1913. Cela permit à la Réserve Fédérale d’imprimer du papier monnaie tout en maintenant que 40% de la valeur de la devise serait réservée dans l’or. Bien que cela renforça temporairement le système financier de la nation, cela ne put pas protéger contre l’effondrement du marché boursier de 1929 et la Grande Dépression qui suivit.
Franklin D. Roosevelt s’éloigne de l’étalon or et du système de Bretton Woods (1933-1971)
En 1933, le président Franklin D. Roosevelt utilisa l’autorité exécutive pour rendre illégal pour les citoyens la possession personnelle d’or en dehors des bijoux. Toutes les pièces et les lingots d’or durent être retournés au gouvernement pour une indemnité de 20,67 $ par once. En 1934, un nouveau prix de l’or de 35 $ l’once fut fixé et garanti indéfiniment. Les citoyens ne purent plus échanger le papier monnaie pour de l’or. L’achat d’or à des fins d’investissement fut interdit. L’or ne put seulement être utilisé que dans les transactions avec des gouvernements étrangers. Une réserve d’or nationale fut finalement stockée à Fort Knox dans le Kentucky.
La Réserve Fédérale fut mandatée pour maintenir la stabilité selon le prix de l’or fixé. Pendant cette période, le papier-monnaie américain fournissait une norme fiable pour le commerce international et l’investissement. En 1944, le président Roosevelt travailla, avec l’aide de plusieurs dirigeants à travers le monde, à créer le système de Bretton Woods dans lequel les pays convinrent de limiter l’inflation à pas plus de 1%. Le prix de l’or demeura fixe à 35 $ l’once aux États-Unis jusqu’en 1971.

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Adoption d’un système monétaire fiduciaire (1971-aujourd’hui)
En 1971, lorsque les réserves d’or à Fort Knox diminuèrent en raison des transactions internationales, le président Richard Nixon annonça que les pays étrangers ne pouvaient plus échanger les dollars pour de l’or. Pour aller de l’avant, le papier-monnaie ne fut assuré que par la pleine confiance et la réputation des États-Unis et un système monétaire entièrement fiduciaire fut adopté.
La demande de fonds fédéraux entraîna une inflation à deux chiffres dans les années 80. Certains recommandèrent un retour à l’étalon or pour freiner l’inflation. La Réserve Fédérale, cependant, obtint le soutien du président Ronald Reagan dans ses efforts pour réduire la masse monétaire et pour réduire ainsi l’inflation sans être restreint par le prix de l’or.

En 1985, le Trésor publique des États-Unis commença à vendre des pièces d’or à la population pour la première fois depuis plus de 50 ans. La Monnaie des États-Unis joue actuellement un rôle actif en contribuant à l’approvisionnement de l’or à la disposition des collectionneurs et des investisseurs. Le commerce mondial de l’or, ainsi que le nombre de monnaies et de marchands internationaux, a prospéré ces dernières années. L’achat d’or aux États-Unis est devenu un simple processus commercialisé.
Appel à un retour à l’étalon or, comment définir l’étalon or dans le monde moderne
Depuis 2013, aucun pays dans le monde n’est connu pour tenir l’étalon or. Toutefois, revenir à un étalon or aux États-Unis est un sujet fréquent des débats politiques, alors même que les experts s’efforcent de définir l’étalon or dans le monde moderne.
Le principal argument qui soutient le retour à l’étalon or est son potentiel à tasser l’inflation. Cela est dû au fait que la masse monétaire serait limitée par un approvisionnement d’or mondial en grande partie statique. L’adoption de l’étalon or réduirait probablement les dépenses et la dette publique car le gouvernement américain n’aurait pas la capacité d’imprimer simplement plus de monnaie pour financer ses actions. Certains experts estiment que cela réduirait drastiquement les dépenses inutiles dans tous les domaines du gouvernement, allant des programmes militaires aux programmes sociaux. Ils estiment également que cela assurerait des budgets équilibrés, favoriserait l’épargne chez les citoyens américains et préparerait le terrain pour la croissance économique et à la prospérité à long terme.
En dépit de ses avantages potentiels, les défenseurs se sont efforcés de s’entendre sur un plan réaliste pour le retour à l’étalon or mais ils n’ont pas encore déterminé une définition uniforme de l’étalon or. Certains définissent l’étalon or comme un système où le prix de l’or est autorisé à fluctuer en fonction du marché libre. D’autres estiment que le prix de l’or devra être fixé artificiellement bas ou artificiellement élevé par la Réserve Fédérale afin que l’étalon or soit ré-adoptée à l’échelle nationale. Dans l’économie mondiale d’aujourd’hui, l’adoption de l’étalon or exigerait une coopération non seulement de tous les secteurs du gouvernement, mais aussi des partis politiques et d’un certain nombre de gouvernements d’autres pays.

Beaucoup critiquent l’étalon or parce qu’il n’autorise pas la Réserve Fédérale à augmenter facilement la masse monétaire pendant les récessions, les périodes de guerre ou les autres situations d’urgence.

Pour cette raison, l’étalon or est souvent considéré comme désuet et inflexible par rapport à une avancée technologique sophistiquée et basée sur la recherche de la Réserve Fédérale. La Réserve Fédérale, par exemple, est largement créditée de ses grands efforts de redressement et de restauration du pays à un chômage faible après la Grande Récession début 2007. Certains experts croient aussi que l’approvisionnement d’or et le prix de l’or ne sont pas aussi stables ni fiables que certains le prétendent. Par exemple, le prix de l’or fluctue aujourd’hui quotidiennement et a augmenté de façon spectaculaire ces dernières années, notamment au cours de la Grande Récession. Les opposants font également ressortir des exemples historiques de la façon dont l’étalon or n’a pas empêché la Grande Dépression ni un certain nombre de faillites bancaires.
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